La Unión Europea (UE) ha incluido a Bolivia en su lista de “terceros países de alto riesgo” en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Esta decisión implica un mayor escrutinio sobre las operaciones financieras vinculadas al país y presiona al Gobierno boliviano para acelerar las reformas recomendadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Detalles de la decisión europea
El cambio fue formalizado mediante el Reglamento Delegado (UE) 2026/83, aprobado por la Comisión Europea el 4 de diciembre de 2025 y publicado en el Diario Oficial de la Unión Europea el 9 de enero de 2026. Este documento actualiza la normativa europea para la prevención del lavado de capitales y añade a Bolivia junto con las Islas Vírgenes Británicas a la lista de jurisdicciones consideradas de alto riesgo.
Avances y deficiencias detectadas
La Comisión Europea reconoce que Bolivia ha logrado ciertos avances desde la evaluación del GAFI en diciembre de 2023, especialmente en áreas como:
- Comprensión de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
- Producción de inteligencia financiera
- Decomiso de ganancias ilícitas
- Capacidad para investigar delitos relacionados con financiamiento del terrorismo
No obstante, estos progresos no son suficientes para corregir las deficiencias estratégicas que mantienen al país sujeto a una vigilancia reforzada por parte del GAFI.
Implicaciones para Bolivia
Esta inclusión no implica sanciones económicas directas, bloqueo financiero, prohibición comercial ni congelamiento general de activos bolivianos. Sin embargo, tendrá un impacto significativo en el sistema financiero europeo. Las instituciones deberán aplicar medidas reforzadas de diligencia debida en operaciones vinculadas a Bolivia, lo que traducirá en controles más estrictos del origen y destino de fondos, mayores exigencias de información, procesos de verificación más extensos y costos más elevados de cumplimiento.
El efecto puede afectar a bancos, empresas, inversionistas y otros operadores financieros que mantienen relaciones con Bolivia, complicando ciertas transacciones y elevando la percepción de riesgo en el país.
Recomendaciones y tareas pendientes
La normativa europea señala áreas donde Bolivia debe progresar, tales como:
- Permitir el uso de técnicas especiales de investigación en casos de lavado de dinero
- Implementar una supervisión basada en riesgos para sectores como agentes inmobiliarios, abogados, contadores y comerciantes de metales y piedras preciosas
- Garantizar que la información sobre los verdaderos propietarios o beneficiarios finales de las empresas sea precisa y actualizada
- Sancionar incumplimientos
- Incrementar investigaciones y procesos judiciales por lavado de activos
El GAFI ha reiterado estos objetivos y resaltó la necesidad de aumentar el número de investigaciones y procesos conforme a los riesgos existentes en Bolivia.
Impacto reputacional y económico
La inclusión de Bolivia en esta lista también tiene un componente reputacional. Indica que una de las principales jurisdicciones financieras mundiales percibe deficiencias en los mecanismos bolivianos para prevenir y sancionar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Esto puede poner en riesgo la recuperación del acceso a financiamiento externo, la atracción de inversiones y la entrada de divisas en el país.
La salida de esta clasificación dependerá de que Bolivia demuestre resultados concretos en la implementación de su plan de acción con el GAFI y GAFILAT. La experiencia de otras naciones muestra que la permanencia en vigilancia reforzada puede ser temporal, siempre que se logren avances significativos.
Fuente original: El Deber
Enlace de la noticia original: https://eldeber.com.bo/economia/union-europea-coloca-bolivia-paises-alto-riesgo-deficiencias-lavado-dinero_1788278541
